財(cái)務(wù)被騙轉(zhuǎn)賬恰遇真老板電話騙術(shù)當(dāng)場(chǎng)揭穿緊急止付10.6萬(wàn)

2021-12-17 09:18:19 來(lái)源：廈門(mén)日?qǐng)?bào)

廈門(mén)網(wǎng)訊(廈門(mén)日?qǐng)?bào)記者柯愷筠通訊員洪恒亮)年關(guān)將至，不少公司和企業(yè)也到了一年一度的財(cái)務(wù)結(jié)算時(shí)間。往年這個(gè)時(shí)候，騙子冒充公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)財(cái)務(wù)人員實(shí)施詐騙案情多發(fā)。昨日，廈門(mén)警方通過(guò)近期一起典型案例，提醒廣大公司財(cái)務(wù)提防“騙術(shù)”和“話術(shù)”。

案件

“銀行工作人員”來(lái)電要QQ號(hào)

“老板”“部門(mén)經(jīng)理”拉群唱雙簧

12月10日下午，廈門(mén)某公司財(cái)務(wù)張女士的公司座機(jī)接到一通自稱某銀行工作人員的電話?！般y行工作人員”稱張女士公司的對(duì)公賬號(hào)需要年檢，便添加了張女士的QQ，發(fā)了份年檢授權(quán)書(shū)給張女士。

過(guò)了一會(huì)兒，張女士發(fā)現(xiàn)自己被拉進(jìn)了一個(gè)三人群，里面有兩個(gè)人，看名字其中一個(gè)是張女士公司老板，另一個(gè)是張女士的部門(mén)經(jīng)理，他們兩個(gè)聊了一會(huì)兒后，“老板”問(wèn)張女士公司賬上還有多少錢，張女士在查詢之后如實(shí)告知，“老板”就讓其轉(zhuǎn)10.6萬(wàn)元給某客戶。因?yàn)楣局稗D(zhuǎn)賬都是“老板”直接網(wǎng)上或電話指令張女士操作，張女士便沒(méi)有過(guò)多核實(shí)，通過(guò)公司對(duì)公賬號(hào)將10.6萬(wàn)元轉(zhuǎn)到“老板”指定的銀行賬號(hào)。

轉(zhuǎn)完沒(méi)一會(huì)兒，“老板”又要求張女士再次轉(zhuǎn)賬，而這時(shí)正好老板打電話給張女士詢問(wèn)公司一個(gè)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，張女士提起剛剛轉(zhuǎn)賬的事情，才發(fā)現(xiàn)遇到騙子了，趕緊撥打110報(bào)警。

在接到張女士報(bào)警后，市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心的接警員立即快速記錄張女士被騙的銀行卡號(hào)信息，并提交中心資金止付席。止付專員啟動(dòng)警銀資金緊急止付工作機(jī)制，聯(lián)系駐點(diǎn)銀行立即對(duì)涉案賬戶進(jìn)行資金追查。

市打擊治理中心各部門(mén)與時(shí)間賽跑，搶先在嫌疑人卡里成功凍結(jié)了張女士被騙取的10.6萬(wàn)元，為張女士所在公司避免了財(cái)產(chǎn)損失。

分析

冒充老總QQ騙局小心這些“話術(shù)”

平時(shí)有關(guān)注反詐內(nèi)容的市民群眾不難看穿這個(gè)騙術(shù)，張女士遭遇的正是典型的冒充老總QQ針對(duì)財(cái)務(wù)人員的騙術(shù)。

廈門(mén)警方分析，騙子瞄準(zhǔn)了公司賬戶年審等時(shí)間節(jié)點(diǎn)，冒充銀行工作人員實(shí)施第一步詐騙，隨后冒充老總的騙子再登場(chǎng)，與之前的“銀行工作人員”演雙簧，最終要求轉(zhuǎn)賬匯款。

警方提醒，騙子除了以上套路，還可能直接冒充公司財(cái)務(wù)人員的領(lǐng)導(dǎo)、公司老板等身份，以跟合作公司簽合同、送禮、遇事急需用錢等事情為由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款，實(shí)施詐騙。

通過(guò)對(duì)多起案件和市民舉報(bào)研究，廈門(mén)警方發(fā)現(xiàn)此類騙術(shù)除了上述典型套路外，還有以下典型“話術(shù)”:

在群里演雙簧的騙子使用“你現(xiàn)在在干嗎，剛才打你電話怎么掛了？”和“我現(xiàn)在不方便接電話，有什么事情在群里說(shuō)就好”等“話術(shù)臺(tái)詞”。騙子之所以這么做，一方面是為了博取財(cái)務(wù)人員信任，在提出轉(zhuǎn)賬匯款前活躍群內(nèi)氣氛；另一方面是為了避免財(cái)務(wù)人員后續(xù)通過(guò)電話與真實(shí)領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行聯(lián)系的可能性。

提醒

“96110”“110”這兩個(gè)電話可幫你

此類騙術(shù)，一旦財(cái)務(wù)人員上當(dāng)受騙，造成公司財(cái)物的財(cái)產(chǎn)損失往往都很大，嚴(yán)重的可能影響到公司的正常運(yùn)營(yíng)。

廈門(mén)警方提醒:財(cái)務(wù)人員在日常工作中尤其是年關(guān)財(cái)務(wù)結(jié)算的時(shí)候，接到自稱銀行工作人員需要配合年檢的電話，務(wù)必通過(guò)官方渠道與銀行核實(shí)；對(duì)公司老板、負(fù)責(zé)人或其他人員通過(guò)網(wǎng)絡(luò)社交工具要求轉(zhuǎn)賬匯款的，一定要電話或當(dāng)面核實(shí)清楚后再進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。

遇到任何可疑的話題，都可撥打96110全國(guó)反詐勸阻電話進(jìn)行咨詢舉報(bào)，一旦遭遇詐騙可立即撥打110報(bào)警。

看清套路

第一步

“銀行人員”來(lái)電

第二步

“老板”與“部門(mén)經(jīng)理”拉群

第三步

“老板”要求轉(zhuǎn)賬

識(shí)別“話術(shù)”

“你現(xiàn)在在干嗎，剛才打你電話怎么掛了？”

“我現(xiàn)在不方便接電話，有什么事情在群里說(shuō)就好?！?/p>

“公司賬上還有多少錢？轉(zhuǎn)***元給某客戶。”